ResearchPool inside ADDFINWEALTH

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ResearchPool inside ADDFINWEALTH

 

Anticipating MIFID II, ADDFIN AG and ResearchPool launch the first combined solution leveraging on digitalization and information technology to offer the best financial industry standard to Wealth Management Community

May 9, 2017, London, Paris, Zurich – ADDFIN AG, the innovative Fintech solution provider for wealth managers and ResearchPool, the leading digital market place for investment research, announce a partnership to offer Wealth Managers the first digital solution combining web-based information and transaction platform and access to investment research

As a result of this agreement ADDFIN AG offers its clients the opportunity to complement the core units of CRM, Compliance, Portfolio and Document Management by allowing wealth managers direct access to huge range of all categories of investment research.

This new way to access financial research is responding to the new regulatory unbundling requirements imposed by MIFID II and applicable from January 2018.

Peter J. Hegglin, CEO of ADDFIN AG says “We are delighted that wealth managers using ADDFIN business solution can now connect to ResearchPool’s impressive body of research content. This partnership illustrates our innovative and Fintech approach to meet the needs of professional investor community. Therefore, for us ResearchPool, ranked as one of the most active open and innovative platform on financial research, was a natural partner.”

Pedro Fernandes, co-founder and CEO of ResearchPool outlines “We are very happy to complement the ADDFIN services for wealth management. Access to all categories of investment research in a transparent and efficient way, meets the ADDFIN’s objective to give wealth managers the opportunity to process within each decision-making step with the best financial industry standard.

Effective immediately, via the asset management application ADDFINWEALTH Professional investors have access to +160 research providers and +300 K research papers (Equity, Credit, Technical Analysis, SRI).

 

Site : www.researchpool.com
ResearchPool: Anne Gaignard, tel: +33(0) 6 50 44 93 35, email: agaignard@researchpool.com

Sites : www.addfin.com / www.addfinwealth.com
ADDFIN AG: Reto Niedermann, tel: +41(0) 44 520 38 36, email: reto.niedermann@addfin.com

 

Zukunft der Vermögensverwaltung

DER VERMÖGENSVERWALTUNGSMARKT IST IM UMBRUCH UND STELLT GROSSE HERAUSFORDERUNGEN IN BEZUG AUF REGULATION, KOSTEN UND KUNDENTRANSPARENZ. OFT WIRD GAR DER UNTERGANG DER EXTERNEN VERMÖGENSVERWALTER VORAUSGESAGT. EINE EFFIZIENTE DIGITAL-WEALTHPLATTFORM IST FÜR DIE ÜBERLEBENSFÄHIGKEIT DER VERMÖGENSVERWALTER ENTSCHEIDEND.

Mit den künftigen Finanzmarktregulierungen in der Schweiz steigt die Herausforderung für Vermögensverwalter. Ähnliche Gesetze in Deutschland zeigen, dass die neuen Gesetzesvorlagen zu deutlichen Veränderungen am schweizerischen Vermögensverwalter-Markt führen werden. Insbesondere die höheren Kosten zur Erfüllung der Compliance haben in Deutschland die Entwicklung der Geschäftsmodelle der Vermögensverwalter vorangetrieben. Zudem werden Endkunden sensitiv und analysieren die Leistungen eines Vermögensverwalters nicht nur anhand der risikoadjustierten Rendite, sondern vermehrt auch aus Sicht der kostenadjustierten Betrachtung.

Diese Herausforderungen stellen die Vermögensverwalter vor die Aufgabe, die nötigen Vorkehrungen und Infrastruktur aufzubauen. Um die Komplexität und ausufernden Kosten in den Griff zu bekommen, sind Applikationen und Systeme gefragt. Sie müssen die Prozesse ordnen, die Compliance- Risiken minimieren und das Kostendach reduzieren.

Rasch können im täglichen Geschäft Fehler geschehen, was den Vermögensverwalter teuer zu stehen kommen kann, wenn der Anleger finanziellen Schaden erleidet oder das Vertrauen in den Finanzdienstleister verloren geht. Es ist heute immer wichtiger, dass kundenrelevante, anlagespezifische und portfoliobezogene Daten intelligent verbunden werden und unter dem Gesichtspunkt von Compliance sauber und strukturiert verarbeitet und elektronisch abgelegt werden.

REGULIERUNGSFLUT NACH FINANZKRISE

Nach der Finanzkrise, die durch einen Börsencrash 2008 ausgelöst wurde, wollen die Behörden Anpassungen im Schweizer Finanzmarkt vornehmen. Parallel dazu soll mit der Ausgestaltung der Zugang zum europäischen Finanzmarkt gewährleistet werden. Ziel ist es, die international anerkannten Standards zu erfüllen und die Wettbewerbsfähigkeit des ganzen Schweizer Finanzplatzes nicht zu gefährden.

Das eidgenössische Finanzdepartement hat unter der Leitung der damaligen Bundesrätin Eveline Widmer-Schlumpf eine Fülle von Regulierungsprojekten gestartet. Unabhängige Vermögensverwalter würden vor allem vom Finanzdienstleistungsgesetz (Fidleg) und vom Finanzinstitutsgesetz (Finig) betroffen sein, bei denen einige Bestimmungen umstritten sind. Einigkeit herrscht bisher einzigdarüber, dass eine differenzierte schlankere Version der beiden Gesetzesvorhaben notwendig ist.

Es ist davon auszugehen, dass die beiden Vorlagen durch die Diskussionen in den eidgenössischen Parlamenten noch verschiedene Änderungen erfahren und frühestens 2018 in Kraft treten werden. Für die unabhängigen Vermögensverwalter geht es darum, sich frühzeitig auf diesen Zeitpunkt zu rüsten. Weil diese regulatorischen Anforderungen mehr Ressourcen und Investitionen verlangen, sind transparente und langfristig kostengünstige Lösungen gefragt. Mit effizienten Applikationen kann der Beruf des Vermögensverwalters unterstützt, Transparenz geschaffen und damit das Vertrauen und die Zufriedenheit der Kunden nachhaltig sichergestellt werden.

DIGITALISIERUNG ALS CHANCE

Die Digitalisierung macht auch vor der Finanzindustrie nicht halt. Angesichts technologischer Innovationen, Regularien und veränderter Kundenbedürfnissen wird sich der Markt für Finanzsoftware grundlegend wandeln. Unabhängige Vermögensverwalter stehen in der Gefahr, dass sie durch den erhöhten Administrationsaufwand zunehmend von ihren kundenspezifischen Tätigkeiten absorbiert werden. Professionelle Applikationen können den Vermögensverwaltern helfen, sich sowohl auf die Rendite und Bedürfnisse zugunsten der Kunden als auch auf die laufenden Kosten zu fokussieren. Es gilt, diesen Prozess spezifisch und individuell zu analysieren und daraus abgestimmte Entscheide zu fällen. Nur echte Unabhängigkeit in Kombination mit Professionalität wird bei unabhängigen Vermögensverwaltern zu nachhaltigen Lösungen führen. Grundlage einer professionellen Applikation ist ein integrierter Ansatz, der jeden einzelnen Aspekt der Entscheidungsfindung berücksichtigt. Sämtliche Schritte müssen proaktiv mittels Workflow-Prozessen und digitalen Informations- und Empfehlungschannels unterstützt werden. Parallel dazu helfen diese Applikationen bei der Bewältigung der Flut von Regulierungen, welche den unabhängigen Anbietern von Vermögenslösungen vermutlich ab 2018 auferlegt werden. Dank effizienten Systemen soll den unabhängigen Vermögensverwaltern auch in Zukunft eine sichere Existenz ermöglich werden. Ein grosser Teil der Regulierungsbestimmungen zielen darauf ab, die Anleger und Konsumenten besser zu schützen. Allerdings droht durch Bürokratisierung und neue Kosten teilweise das Gegenteil. Digital Compliance ist hier das Lösungswort. Die Synergien aus technologischer Plattform in Kombination mit regulatorischen Fachwissen bringen den gewünschten Mehrwert, damit eine professionelle Dienstleistung auch kosteneffizient, modern und transparent erledigt werden kann.